Menos del 1% de la actividad con criptomonedas era considerada ilegal para 2020. El número exacto era de entre el .62% y el .65%, según la estimación de la empresa especializada CipherTrace, perteneciente a Mastercard. Sin embargo, el número descendió dramáticamente en los últimos meses del 2020 e inicios del 2021, pues la empresa ahora subraya que la actividad ilegal en criptomonedas es de entre el .10% y el .15%.
Entre la actividad clasificada como ilegal, se encuentran servicios que parecen ser legítimos, pero en realidad son estafas, el uso de finanzas descentralizadas y NFT's como esquemas para lavado de dinero y el fraude en cualquier modalidad.
Aunque 2021 se caracterizó por una baja semanal promedio en ataques de alto riesgo, CipherTrace sí documenta un alza exponencial en extorsión por ransomware. A decir de su análisis, los eventos de ransomware con criptomonedas incrementaron en un 500% para el año pasado. Bitcoin es la criptomoneda preferida para cometer las extorsiones pero Monero está en pleno ascenso, una tendencia que tiene sentido si se consideran las condiciones de anonimato bajo las que opera la cripto.
Mismo flujo ilegal, pero mucho más dinero legítimo
La clave para entender que la proporción de actividad ilegal se haya mantenido en un nivel menor es dimensionar la explosión de las actividades en general relacionadas con criptomonedas. Según el mismo análisis, en 2020 el total de actividad cripto comprendió 4.3 billones de dólares. El número casi se cuadriplicó para la primera mitad del 2021, pues CryptoCompare (socio de CipherTrace) consideró que la actividad cripto ascendió a 16 billones de dólares para ese periodo de tiempo.
Visto así, la economía cripto creció 3.7 veces, pero las estafas, fraudes y esquemas de lavado de dinero no crecieron en lo absoluto. En otras palabras, la explosión de la actividad cripto en 2021 no se debió a actividades ilegales, sino a transacciones legales y legítimas de usuarios no vinculados a delitos de ningún tipo.
El análisis de lavado de dinero y actividades ilegales en criptomonedas llega en un momento delicado, después de caídas severas, del 20% en el caso de bitcoin en las últimas 48 horas, así como el colapso de LUNA, a finales de mayo pasado.
